- 퇴직연금 제도 형태별로 적립금 자산운용의 주체가 다릅니다.
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- 확정급여형 : 사용자(기업)
- 확정기여형 & 개인형 퇴직연금 : 가입자(근로자)
확정급여형 제도에서는 사용자가 자산운용의 주체이며 자산운용 권한과 최종 책임도 사용자에게 있습니다.
반면에 확정기여형 및 개인형 퇴직연금제도에서는 개인 가입자가 자산운용의 권한 및 책임을 가지게 됩니다.
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- 투자성향 파악
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하나은행 퇴직연금에서 제공하는 투자성향 분석을 통해 개인별 투자성향 파악
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- 투자목표설정 및 시장현황분석
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- DB형 : 기업의 운용목표 설정을 위한 하나은행 자산운용 컨설팅 서비스 제공
- DC및 IRP 개인 가입자 : 투자성향 분석 및 은퇴설계 시뮬레이션 서비스 제공
- 하나은행 퇴직연금에서 발간하는 하나 행복가이드 등 각종 보고서 제공 서비스
노후설계
보고서
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- 자산배분 운용상품 선택 및 포트폴리오 구성
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운용목표 및 투자성향에 적합한 운용상품 선택 및 포트폴리오 구성
포트폴리오
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- 운용현황 모니터링
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- 분기별 운용현황 보고서 발송
- 목표 수익률 Alarm 서비스 제공
- 퇴직연금 사이버창구를 통한 운용현황 파악
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- 자산변경 Rebalancing
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운용실적 및 시장현황에 따른 투자상품 변경